工行滚动理财传工银理财业务部门两名处长被

记者 李娜 实习记者 丰凤鸣 报道

近日，一张聊天截图在行业内流传。网传图片内容显示，工银理财的固收处处长李超（原资本处处长）、交易室处长易重彬（原资本处副处长，后负责资管部委外准入）被门头沟检察院带走。

记者尝试从多个信源核实网传内容。"消息是真的，人是上周五的带走的，但是不是检察院不清楚，是12月4日上班期间警方直接从公司带走的。"一位知情人士透露。记者多次致电工银理财电话，一直无人接听。后记者联系到工商银行北京分行，对方表示将把相关问题反馈至总行，后续将有总行工作人员联系回解答。截至发稿，尚未收到任何回复。

又有理财业务负责人被查

今年初，在工商银行系统工作长达35年的老员工，工行私人银行部原党委委员、副总经理徐卫东涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查。10月17日，徐卫东被通报开除党籍和公职。通报称，徐卫东"工作严重不负责任，造成重大资产损失；利用掌握的国有金融资源配置决策权为他人谋取利益，非法收受巨额财物。"

临近年底，工商银行系统又有与理财有关业务负责人传出被查的消息。记者了解到，此次网传被带走的两位人士，都是在工商银行总行资管部工作多年的老员工。

资管新规后，商业银行纷纷设立从事理财业务的非银行金融机构——理财子公司。2019年2月15日，工商银行旗下理财子公司工银理财有限责任公司获批筹建，仅用3个多月就率先开业，在商业银行理财子公司中拔得头筹。

开业后，工商银行总行资管部门人员几乎"平移"至工银理财。据上述知情人士介绍，聊天截图中所指的两人于2019年同时从工行资管部资本处转入工银理财。李超任工银理财固定收益投资部的处长，主持工作。易重彬任工银理财集中交易室的副处长，主持工作。"12月4日上班期间，警方突然来到工行理财公司进入办公室，将俩人带走的。因为什么原因暂不清楚。"

记者了解到，在公司架构上，上述2个部门均属于工银理财管理层之下的投资研究板块。2019年6月6日，工银理财举办创新产品发布会。据会上文件披露，公司架构上，工银理财管理层内设创新管理委员会、投资决策委员会和风险管理委员会，兼顾着产品营销、投资研究、风险管理、运营支持和综合管理五大板块。工行董事长陈四清在会上介绍，目前大资管已成为工行最具活力和潜力的业务板块，工银理财是工行大资管业务的核心平台和旗舰品牌。

代销固收类资管产品现违约

银保监会表示，通过设立银行理财子公司，可以进一步丰富机构投资者队伍，通过研发符合市场需求的理财产品，增加金融产品供给，为实体经济和金融市场提供更多新增资金，更好地满足金融消费者多样化金融需求。

"监管要求各大银行成立理财子公司，为银行理财扩展了更大的发展空间，另一方面也是风险隔离的考虑。"业内人士分析指出。我国银行理财在过去长期存在刚性兑付以及采用资金池运作等形式开展业务，在消费者教育以及风险提示等方面存在缺失。银行理财子公司化，对于银行理财业务本身既有机遇也有挑战。

记者注意到，就在前不久的10月份，工商银行曾因代销的理财产品暴雷事件被送上舆论的风口浪尖。

据投资人反映，其购买的鹏华聚鑫1号专项资产管理计划本应于今年8月到期，但两次延期未能兑付，直至10月份，客户经理告知其"没办法兑付了，现在清收只能给到本金的60%"。暴雷的不仅这一款产品。报道显示，由鹏华基金子公司鹏华资产管理有限公司作为管理人、工商银行代销的"鹏华聚鑫1号-25号资管计划"系列产品出现全线违约。产品总规模或超40亿元，资金缺口或超20亿元。

据投资人提供的投资说明书和合同显示，这次违约的产品属于固定收益类产品，预期年化收益率4.1%。风险等级为PR3，属于平衡性风险等级，起投金额100万，期限为6个月，为滚动发售。该资管计划主要投资于现金、正回购、逆回购、银行存款、同业存单、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及具有业绩比较基准的各类证券投资类资产管理计划。

尽管上述投资范围中并未明确标注投资产品比例，但一款收益不高、风险稳健的固收理财产品出现如此巨额亏损，投资者们质疑不断。

据投资者介绍，聚鑫系列产品违约后，工行向投资者提出了一份兑付方案。工行表示，作为代销机构虽然不承担产品投资运作所产生的风险、损失和责任，但为最大限度保护客户利益，经与管理人协商，提出以下方案：现有聚鑫产品全部结束，第一次兑付本金的50%，剩余聚鑫产品份额转换为工商银行理财产品，产品预计年化收益率为4.2%。据了解，目前已有部分投资人签署了该协议，也有一部分投资人仍在争取更合理的解决方案。

记者看到，10月16日，鹏华资产发布公告称，鹏华聚鑫系列产品相关兑付工作正顺利推进并基本完成。风波看似以工商银行对违约资管产品的紧急和解告终，但鹏华聚鑫系列产品投资的底层资产到底是什么？目前资产管理人和工商银行均未披露详细的信息。

目前来看，虽然资管新规过渡期将延长至2021年年底，但银行理财的整改压力仍不小。普华永道相关报告建议，银行需要对存量理财资产进行全面分类梳理，在梳理过程中重点关注底层资产的质量和资产到期日。针对不同期限、不同质量的资产分别制定解决方案。

毕马威风险管理咨询合伙人许捷认为，在受到母行控股影响，并在业务承接方面与母行存在千丝万缕的关联的情况下，理财子公司更需要加强内部管控。切实建立有效履职的董事会和高级管理层，构建稳健而高效的授权与决策机制，确保理财子公司在产品创新、制定投资策略、进行经营决策，以及管理风险的过程中保持充分的独立性与灵活性。

本文由新华融媒·看财经原创出品，未经许可，请勿转载。线索征集热线：15184711302。

国外医疗中介服务中心

去美国看病的中介排名

赴美就医中介机构

美国会诊